Schenkingsrecht en de rol van Alfa
Er zijn twee momenten waarop vermogen kan worden overgeheveld: tijdens leven en bij overlijden. Schenking is de bekendste vorm van vermogensoverheveling tijdens leven. Daarbij is weliswaar schenkbelasting verschuldigd, maar door het opstellen van een schenkingsplan kunt u de vrijstellingen en de tariefvoordelen optimaal benutten, zodat schenken toch vaak voordelig is. De adviseurs van Alfa kunnen u hierover uitgebreid adviseren en begeleiden.

Vermogensoverheveling
Vermogensoverheveling bij overlijden gebeurt via een testament. Bij testamenten is het belangrijk u goed te laten voorlichten over zaken als erfbelasting, inkomstenbelasting en andere belastingen. Omdat er veel verschillende soorten testamenten zijn is het belangrijk een testament te kiezen dat volledig is afgestemd op uw specifieke situatie en wensen. Bovendien wijzigt de wetgeving regelmatig, waardoor het noodzakelijk is een opgesteld testament periodiek te laten nakijken op actualiteit.

Schenk- en erfbelasting
Een bijzondere vorm van vermogensoverheveling is de overgang van uw bedrijf. Tot een waarde van één miljoen euro bent u volledig vrijgesteld van schenk- en erfbelasting. Om aan de voorwaarden van die regeling te voldoen is een zorgvuldige planning vereist. Daarbij speelt uiteraard de waardering een rol, maar ook huwelijksvoorwaarden, uw testament en een eventuele firma-akte. Uw Alfa-adviseur kan u bij dat volledige traject begeleiden.